مقررات جدید بریتانیا برای کازینوهای کریپتویی؛ تغییرات نظارتی اکتبر ۲۰۲۵ صنعت قمار دیجیتال را متحول می‌کند

تحقیقات اخیر نشان داده‌اند که برخی از کازینوهای رمزارزی در بریتانیا به ابزارهایی برای پولشویی تبدیل شده‌اند. تلاش‌های پیشین برای مقابله با این مسئله، از جمله جریمه‌های سنگین علیه شرکت‌های قمار قانونی، تاکنون نتیجه مؤثری نداشته است. برخلاف شرکت‌های دارای مجوز که تحت نظارت مستقیم فعالیت می‌کنند، بسیاری از کازینوهای آنلاین مبتنی بر رمزارز هنوز به این استانداردها متعهد نیستند.

کمیسیون قمار بریتانیا (UKGC) اعلام کرده که هیچ کازینوی رمزارزی تا به امروز برای دریافت مجوز اقدام نکرده و از همکاری با نهادهای نظارتی خودداری می‌کند. این در حالی است که الزامات KYC، AML و CDD همچنان توسط بسیاری از اپراتورهای غیرقانونی نادیده گرفته می‌شوند.

گزارش مؤسسه Betconix نیز تأیید می‌کند که بخش قابل‌توجهی از این فعالیت‌ها در پلتفرم‌های برون‌مرزی رخ می‌دهد، جایی که به‌دلیل تمرکززدایی، ردگیری منابع مالی و تراکنش‌ها دشوار است. در حالی که سپرده‌گذاری مستقیم با رمزارز در بریتانیا ممنوع است، کیف پول‌های الکترونیکی مانند Neteller و Skrill هنوز برای واریز غیرمستقیم مجاز شناخته می‌شوند.

مقامات بریتانیایی برای مقابله با این چالش‌ها استراتژی‌های جدیدی را اجرا می‌کنند. تنها در سال ۲۰۲۵، شرکت‌های Spreadex، AG Communications و TGP Europe به دلیل نقض قوانین ضدپولشویی بیش از یک میلیون پوند جریمه شدند.

مقررات جدید که از ۳۱ اکتبر ۲۰۲۵ اجرا می‌شود شامل موارد زیر است:
• تعیین سقف واریز اجباری برای مشتریان: کاربران جدید باید پیش از اولین واریز، حد مجاز مالی برای حساب خود مشخص کنند و امکان تغییر آن در هر زمان را داشته باشند.
• شفافیت در حفاظت از سرمایه مشتریان: کازینوها باید در شرایط و قوانین خود به‌طور واضح اعلام کنند در صورت ورشکستگی، میزان محافظت از وجه مشتریان چقدر است و از چه سازوکاری استفاده می‌شود.
• تقویت قوانین KYC و AML: اپراتورها باید مانند مؤسسات مالی، از سیستم‌های ضدپولشویی بلادرنگ و مبتنی بر ریسک استفاده کنند و منبع سرمایه رمزارزی کاربران را نیز تأیید نمایند.
• تشدید اقدامات اجرایی: کمیسیون قمار بریتانیا می‌تواند برای نقض جدی قوانین AML تا ۱۵٪ از درآمد ناخالص اپراتور را جریمه کند.
• تبدیل رمزارز به ارزش فیات واقعی: برای افزایش شفافیت، اپراتورها موظف‌اند موجودی رمزارزی کاربران را در حساب‌ها به ارزش پول محلی تبدیل کنند تا ریسک نوسان قیمت کاهش یابد.

این تغییرات به معنای تحول چشمگیر در صنعت کازینوهای کریپتویی بریتانیاست. تمرکز اصلی بر محافظت از مشتریان، شفافیت مالی، و تشخیص بهتر تخلفات است تا این بخش تحت نظارتی مشابه با خدمات مالی سنتی قرار گیرد.

اپراتورها برای جلوگیری از تعلیق مجوز یا جریمه باید اقداماتی از جمله ارزیابی مداوم ریسک، بررسی ارائه‌دهندگان پرداخت ثالث، گزارش فعالیت‌های مشکوک و شناسایی کاربران آسیب‌پذیر را انجام دهند. همچنین باید از سیستم‌های پرداخت بسته برای افزایش قابلیت ردیابی تراکنش‌ها استفاده شود.

در نهایت، این مقررات بخشی از تلاش دولت بریتانیا برای مقابله با پولشویی، کلاهبرداری‌های ناشی از هوش مصنوعی و فعالیت‌های مالی غیرمجاز در فضای رمزارزهاست. هدف نهایی، ایجاد محیطی امن‌تر برای کاربران و جلوگیری از فرار مالیاتی از طریق کازینوهای فاقد مجوز است.

این مقاله صرفاً جهت اطلاع‌رسانی منتشر شده و نباید به‌عنوان مشاوره حقوقی یا مالی تلقی شود.