موسسات مالی در اکوسیستم رمزنگاری: فرصت ها و ریسک ها

ارز دیجیتال از زمان تولید اولین بیت کوین در سال 2009 محبوبیت پیدا کرده است. ارزش بازار امروز بیش از 2.5 تریلیون دلار تخمین زده می شود که 17 درصد از آمریکایی ها از آن استفاده می کنند. سازمان بورس و اوراق بهادار اروپا معتقد است که سقف بازار ارز دیجیتال در اتحادیه اروپا حدود 1.7 تریلیون دلار است. رشد استفاده از کریپتو در آمریکای لاتین برای ایجاد اعتماد در اکوسیستم بسیار مهم است. خدمات مالی سنتی و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP) به ریل‌های بانکداری سنتی متکی هستند و کار جدا از هم را برای آنها دشوار می‌سازد.

بانک‌ها از طریق خدمات بانکی مستقیم به صرافی‌ها، روابط مستقیم با VASPها را حفظ می‌کنند، در حالی که VASPها برای انتقال وجوه و ارائه خدمات بانکی مهم به بانک‌ها متکی هستند. با بلوغ روابط دوجانبه، فرصتی برای هر دو طرف وجود دارد تا با کنترل های مناسب و کاهش ریسک، به سیستم بانکی دسترسی پیدا کنند. هم بانک‌ها و هم VASP‌ها در برابر ریسک‌های مرتبط با کریپتو بدون کنترل‌های مناسب کاهش ریسک آسیب‌پذیر هستند، که می‌تواند منجر به زیان‌های مالی، آسیب به شهرت، تحریم‌های نظارتی یا از دست دادن مجوزهای عملیاتی شود.

نوآوری برای ایجاد امنیت بیشتر در تراکنش‌های رمزنگاری ضروری است، زیرا مصرف‌کنندگان خواستار توانایی انتقال وجه از طریق مبادلات به ارز دیجیتال هستند. Ciphertrace، یک شرکت مسترکارت، ابزارهایی را برای کمک به بانک‌ها، صرافی‌های رمزنگاری، ارائه‌دهندگان کیف پول و سایر VASP‌ها ارائه می‌کند تا ریسک را برای وجوه فیات و تراکنش‌های مرتبط با رمزنگاری ارزیابی کنند. بینش‌های مبتنی بر داده، شرکت‌های خدمات مالی و VASP‌ها را برای اتخاذ تصمیم‌های آگاهانه درباره ریسک‌پذیری قرار می‌دهد و به مشتریان اجازه می‌دهد تا کنترل‌های مدیریت ریسک را تنظیم کنند و تجربه کاربر و مشتری را افزایش دهند.